Incaso Group sp. z o. o. z siedzibą w Koszalinie jest Administratorem strony internetowej, z której aktualnie korzystasz (Witryna). Troszczymy się o Twój komfort i bezpieczeństwo w czasie jej użytkowania. Poniżej znajdziesz informacje o stosowanych przez Witrynę plikach cookies wraz z możliwością wyłączenia niektórych z nich.
Lista krajów podwyższonego ryzykaSprawdź, czy Twoi klienci i kontrahenci działają w państwach wysokiego ryzyka
Zamów bezpłatną wersję demo
Państwa wysokiego ryzyka
Terytoria, na których ryzyko prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu może być wyższe, są określane jako kraje podwyższonego ryzyka. Instytucje obowiązane muszą stosować specjalne środki bezpieczeństwa finansowego w stosunku do klientów, dostawców i innych partnerów działających na tych obszarach. A pomaga im w tym automatyczna weryfikacja podmiotów z wykorzystaniem listy krajów podwyższonego ryzyka.
Lista krajów podwyższonego ryzyka
Rozwiązanie identyfikujące podmioty z krajów podwyższonego ryzyka zostało przygotowane przez iAML na podstawie rekomendacji FATF (Financial Action Task Force) i krajowej oceny ryzyka, z podziałem na 4 główne kryteria ryzyka:
Korupcja
Źródła danych: Transparency International – międzynarodowa, niezależna, pozarządowa organizacja badająca, ujawniająca i zwalczająca praktyki korupcyjne.
Ryzyko finansowe
Źródła danych: wykaz opracowywany i upubliczniany przez Komisję Europejską, a także aktualizacje i zmiany listy krajów publikowane przez FATF.
Podatki
Źródła danych: rozporządzenia Ministra Finansów.
Terroryzm
Źródła danych: publikacje Departamentu Stanu USA.
Weryfikacja w bazie krajów podwyższonego ryzyka odbywa się w sposób zautomatyzowany, po podaniu przez użytkownika danych analizowanego podmiotu. Rzetelność wyników zapewnia m.in. codzienna aktualizacja realizowana przez narzędzia systemowe i administratorów platformy iAML na podstawie źródeł wskazanych przez FATF.
Wygodna weryfikacja wg krajów podwyższonego ryzyka
Aplikacja webowa
Dostęp online, bez instalowania i konfiguracji
Korzystanie z listy krajów podwyższonego ryzyka przez przeglądarki internetowe to rozwiązanie szybkie i wygodne. Dane można przeszukiwać online, pobrać w pliku json, a wyniki zapisywać w plikach pdf.
Interfejsy API
Wszystkie dane dostępne w jednym miejscu
Wykorzystując rozwiązania API, listę krajów podwyższonego ryzyka można łatwo zintegrować z własnymi systemami i przez to oszczędzić czas poświęcany na weryfikację danych.