Incaso Group sp. z o. o. z siedzibą w Koszalinie jest Administratorem strony internetowej, z której aktualnie korzystasz (Witryna). Troszczymy się o Twój komfort i bezpieczeństwo w czasie jej użytkowania. Poniżej znajdziesz informacje o stosowanych przez Witrynę plikach cookies wraz z możliwością wyłączenia niektórych z nich.
Państwa wysokiego ryzyka
Terytoria, na których ryzyko prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu może być wyższe, są określane jako kraje podwyższonego ryzyka. Instytucje obowiązane muszą stosować specjalne środki bezpieczeństwa finansowego w stosunku do klientów, dostawców i innych partnerów działających na tych obszarach. A pomaga im w tym automatyczna weryfikacja podmiotów z wykorzystaniem listy krajów podwyższonego ryzyka.
Lista krajów podwyższonego ryzyka
Rozwiązanie identyfikujące podmioty z krajów podwyższonego ryzyka zostało przygotowane przez iAML na podstawie rekomendacji FATF (Financial Action Task Force) i krajowej oceny ryzyka, z podziałem na 4 główne kryteria ryzyka:

Korupcja
Źródła danych: Transparency International – międzynarodowa, niezależna, pozarządowa organizacja badająca, ujawniająca i zwalczająca praktyki korupcyjne.

Ryzyko finansowe
Źródła danych: wykaz opracowywany i upubliczniany przez Komisję Europejską, a także aktualizacje i zmiany listy krajów publikowane przez FATF.

Podatki
Źródła danych: rozporządzenia Ministra Finansów.

Terroryzm
Źródła danych: publikacje Departamentu Stanu USA.
Weryfikacja w bazie krajów podwyższonego ryzyka odbywa się w sposób zautomatyzowany, po podaniu przez użytkownika danych analizowanego podmiotu. Rzetelność wyników zapewnia m.in. codzienna aktualizacja realizowana przez narzędzia systemowe i administratorów platformy iAML na podstawie źródeł wskazanych przez FATF.
Wygodna weryfikacja wg krajów podwyższonego ryzyka

Aplikacja webowa
Dostęp online, bez instalowania i konfiguracji
Korzystanie z listy krajów podwyższonego ryzyka przez przeglądarki internetowe to rozwiązanie szybkie i wygodne. Dane można przeszukiwać online, pobrać w pliku json, a wyniki zapisywać w plikach pdf.

Interfejsy API
Wszystkie dane dostępne w jednym miejscu
Wykorzystując rozwiązania API, listę krajów podwyższonego ryzyka można łatwo zintegrować z własnymi systemami i przez to oszczędzić czas poświęcany na weryfikację danych.