Członkowie rodzin i bliscy współpracownicy osób o statusie PEP, czyli RCA
Wymagania wobec instytucji obowiązanych odnoszące się do członków rodzin i bliskich współpracowników osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne
Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (ustawa AML) wprowadziła szereg ważnych obowiązków związanych ze współpracą z osobami zajmującymi eksponowane stanowiska polityczne (PEP), które należy stosować też odpowiednio w stosunku do członków rodziny PEP oraz osób znanych jako bliscy współpracownicy PEP. Tę grupę określa się też skrótem RCA pochodzącym z angielskiego określenia Relatives and Close Associates. (Dowiedz się więcej o zmianach prawnych dotyczących PEP.)
Członkowie rodzin PEP
Według definicji legalnej, zawartej w ustawie AML, przez członka rodziny osoby zajmującej eksponowane stanowiska polityczne rozumie się:
- rodziców PEP-a,
- małżonka PEP-a lub osobę pozostającą we wspólnym pożyciu z PEP-em,
- dziecko PEP-a i jego małżonka lub dziecko PEP-a i osoby pozostającej we wspólnym pożyciu z PEP-em.
Osoby znane jako bliscy współpracownicy PEP
Ponadto ustawa AML wskazuje, że osoby znane jako bliscy współpracownicy osób o statusie PEP to:
- osoby fizyczne będące beneficjentami rzeczywistymi osób prawnych, jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej lub trustów wspólnie z osobą osobą o statusie PEP lub utrzymujące z taką osobą inne bliskie stosunki związane z prowadzoną działalnością gospodarczą,
- osoby fizyczne będące jedynymi beneficjentami rzeczywistymi osób prawnych, jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej lub trustu, o których wiadomo, że zostały utworzone w celu uzyskania faktycznej korzyści przez osobę o statusie PEP.
Obowiązki wobec RCA
Na mocy ustawy AML instytucje obowiązane, nawiązując stosunki gospodarcze z klientem, oprócz ustalenia faktu, czy klient posiada status PEP lub RCA, są zobowiązane podejmować następujące działania:
- uzyskać zgodę kadry kierowniczej wyższego szczebla na nawiązanie stosunków gospodarczych z RCA i PEP,
- opcjonalnie przyjmować oświadczenia, że dane osoby mają lub nie mają statusu RCA i PEP,
- stosować zintensyfikowane środki bezpieczeństwa finansowego wobec osób o statusie RCA i PEP,
- stosować odpowiednie środki w celu ustalenia źródła majątku klienta i źródła pochodzenia wartości majątkowych pozostających w dyspozycji klienta w ramach stosunków gospodarczych lub transakcji.
Wypróbuj bezpłatnie Skaner iAML – narzędzie weryfikacji statusu PEP i RCA
W Skanerze iAML możesz m.in. zidentyfikować osoby o statusie PEP lub RCA, czyli sprawdzić, czy Twój klient lub kontrahent zajmuje eksponowane stanowisko polityczne albo jest członkiem rodziny lub bliskim współpracownikiem osoby o statusie PEP.
